Кредит на недвижимость

Для чего необходим кредит на недвижимость?

Кредит на жильё — это финансовый инструмент, который позволяет приобрести жильё или коммерческую недвижимость, распределяя стоимость на долгосрочные платежи. Кредит на вторичное жилье, также, как и кредит на строительство жилья в Минске и в любом другом городе Беларуси  доступен как в банках, так и через потребительские кооперативы, причём последние могут предложить более привлекательные условия.

Одним из ключевых преимуществ построить квартиру в кредит является возможность получения более низких процентных ставок и более гибких условий погашения кредита. Такие организации зачастую специализируются на поддержке своих членов, что делает их кредиты на строительство недвижимости более адаптированными к нуждам клиентов. Кроме того, они часто предлагают кредит под недвижимость, который может быть выгодным вариантом для тех, кто планирует использовать уже имеющуюся собственность в качестве залога. Перед тем как принять решение, рекомендуется рассчитать кредит на недвижимость, чтобы точно оценить свои финансовые возможности и выбрать оптимальный план выплат.

Кроме того, кредитование недвижимости включает различные виды кредитов. Например, кредит на покупку жилья в Минске предоставляет возможности для покупки как новостроек, так и вторичного жилья. Для тех, кто интересуется вторичным рынком, доступен кредит на покупку вторичного жилья в Минске, который учитывает особенности и потребности данного сегмента рынка.

Не стоит забывать про кредиты на строительство недвижимости, которые позволяют заемщикам финансировать строительство домов или коммерческих объектов. Взять кредит на недвижимость в РБ при такой ситуации обычно предполагает выплату процентов во время строительства с последующим переводом в стандартный ипотечный кредит.

Подобные финансовые решения часто требуют залога, что ведет к понятию кредит под недвижимость, где приобретаемая или уже принадлежащая недвижимость служит обеспечением по кредиту, снижая риски для кредитора и часто позволяя получить более выгодные условия, в том числе, если вы собираетесь купить квартиру (вторичное жильё) в Минске в кредит.

Для тех, кто планирует взять кредит на недвижимость в РБ, особенно актуальным будет ознакомление с условиями, предлагаемыми различными банками. В таблице ниже подробно рассмотрены разнообразные предложения от ведущих банков и условия на кредиты на строительство недвижимости. Информация, приведённая ниже, позволит приблизительно рассчитать кредит на недвижимость, которую вы хотите приобрести.

Кредит на покупку жилья в Минске и других регионах: условия предоставления

Информация про кредит на квартиру носит ознакомительный характер
Актуальна по состоянию на 04 декабря 2024 года.

БанкВид кредита под недвижимостьУсловия кредита на недвижимость (ставки)Размер кредитаМаксимальный срокОбеспечение кредитования недвижимости
БеларусбанкКредит на жильё по системе стройсбрежений12,5% (СР НБРБ + 3 п.п.), или средневзвешенная ставка рефинансирования Национального банка Республики Беларусь за период с месяца заключения договора жилищных сбережений по месяц, предшествующий месяцу заключения кредитного договора, увеличенная на 3 п.п.До 75% стоимости строительства жилья20 летДо 100 000 руб. — поручительство, залог; Свыше 100 000 руб. — поручительство и залог
Кредит на покупку жилья «Ипотека Экспресс»12,5%-17% (СР НБРБ + 7,5 п.п. или +3 п.п. (при предоставлении справки о состоянии на учете нуждающихся в улучшении жилищных условий))До 100% стоимости жилья20 летЗалог приобретаемого жилья
Кредит на строительство (реконструкцию) жилья16%-16,4% (СР НБРБ + 6,9  или +6,5 (для кредитов на приобретение жилья у гос. застройщиков))До 90% стоимости жилья20 летДо 100 000 руб. — поручительство, залог; Свыше 100 000 руб. — поручительство и залог
БелагропромбанкКредит на строительство (приобретение) жилья15,5% — первые 180 дней, 17,71% — со 181-го дня (СР НБРБ + 8,21 п.п.)До 90% стоимости строительства жилья20 летПоручительство не менее 2 (двух) физических лиц и залог жилого помещения, построенного с использованием кредита, согласно Указу №130
БелинвестбанкКредит на финансирование недвижимости17,71% (1,61хСКО*)До 90% стоимости строительства жилья10-20 летПоручительство, в некоторых случаях и залог
БелгазпромбанкКредит на квартиру  «Скоро Новоселье»12,5% (СР НБРБ+3) — в первые 180 дней, далее 14,9% (СР НБРБ + 5,4 п.п.)До 90% стоимости приобретаемого жилья20 летЗалог и поручительство
ПриорбанкКредит на покупку недвижимости в Беларуси14,5% (СР НБРБ+5 п.п.) — в первый год, далее 16% (СР НБРБ + 6,5 п.п.)До 80% стоимости приобретаемого жилья20 летЗалог и поручительство; обязательное страхование жизни и приобретаемой недвижимости
БТА банк
(прием заявок приостановлен)
Кредит на покупку вторичного жилья в Минске и других городах Беларуси «Вторичная недвижимость»16,2% (фиксированная)До 80%15 летНеустойка, залог приобретаемого недвижимого имущества
ТехнобанкКредит под покупку недвижимости «Милый дом»16,4% (фиксированная)До 80%15 летНеустойка, залог приобретаемого недвижимого имущества
МТБанкКредит на финансирование недвижимости «Счастливы вместе»15% — в первые 12 месяцев, далее — 16,5% (1,5хСКО*)До 90%20 летНеустойка, залог приобретаемого недвижимого имущества
ТК БанкКредит под недвижимость14,50% (СР НБРБ + 5 п.п.)До 80%25 летЗалог и поручительство; обязательное страхование жилья и гражданской ответственности

*СКО — Ставка по кредиту овернайт
**Абсолютное значение – фиксированная разница между значением расчетной величины стандартного риска, установленной НБ для кредитов физическим лицам, публикуемой на официальном сайте НБ, и ставкой рефинансирования НБ, действующими на дату заключения кредитного договора.

—***—

Как выбрать кредит на покупку жилья?

Чтобы выбрать наилучший кредит на недвижимость в Беларуси, рекомендуем руководствоваться следующими этапами. 

  1. Условия кредита на недвижимость: важно тщательно ознакомиться с условиями, которые предлагают банки. Это включает процентные ставки, срок кредитования, размер первоначального взноса и требования к залогу. Выбирайте то кредитование недвижимости в РБ, которое предлагает наиболее выгодные и комфортные для вас параметры. Так, вы сможете получить кредит на недвижимость, который не будет оказывать большое влияние на ваши финансовые ресурсы. Именно поэтому, если вы рассматриваете кредит на строительство жилья в Минске, следует обратить внимание на программы с оптимальными условиями для данного региона. 
  2. Возможности досрочного погашения: уточните, позволяют ли условия кредита на досрочное погашение без штрафных санкций. Это может быть важным фактором, если вы планируете улучшить своё финансовое положение в будущем. Данный аспект имеют выгодные кредиты на недвижимость и особенно важен для тех, кто выбирает кредиты на строительство недвижимости, поскольку наличие гибких условий досрочного погашения может существенно снизить его общую стоимость.
  3. Страхование: обратите внимание, требует ли банк страхования, чтобы взять кредит под недвижимость. Условия и стоимость страховки могут значительно влиять на общую стоимость и повлиять на ваше желание, оформить кредит на приобретение недвижимости. В частности, если вы планируете взять кредит на покупку вторичного жилья в Минске, важно заранее уточнить условия страхования, поскольку это может существенно повлиять на окончательные расходы по кредиту.

Кредит на приобретение недвижимости: основные советы

  • Используйте кредитные калькуляторы: рассчитать кредит на недвижимость можно с помощью онлайн-калькуляторов, доступных на сайтах большинства банков. Это поможет вам оценить ежемесячные платежи и общую стоимость кредита на разных условиях. Использование кредитных калькуляторов особенно полезно для тех, кто рассматривает кредит на недвижимость физических лиц, так как они помогают наглядно сравнить предложения и выбрать наиболее подходящее.
  • Читайте отзывы клиентов: отзывы других клиентов на кредиты на недвижимость в РБ могут дать ценное представление о качестве обслуживания и удобстве работы с банком. Купить в кредит недвижимость — это серьезное решение, требующее внимательного подхода, и отзывы других заемщиков могут дать ценное представление о том, с каким банком лучше работать. Особенно полезны отзывы о том, насколько выгодные кредиты на недвижимость предлагают различные банки. Они помогут узнать, какие банки предлагают действительно выгодные условия на кредит на строительство жилья в Минске. Вы сможете узнать о реальных процентных ставках, условиях досрочного погашения и наличии скрытых комиссий. При выборе банка для оформления кредита под недвижимость важно обратить внимание на отзывы о скорости рассмотрения заявок и времени, необходимом для получения средств. Также стоит изучить мнения клиентов о гибкости условий, что поможет вам выбрать наиболее подходящий вариант. Желание взять кредит под недвижимость — это серьезный шаг, требующий внимательного анализа, а опыт других людей может существенно облегчить процесс принятия решения и уберечь вас от возможных неприятностей.
  • Обращайте внимание на специальные предложения: иногда организации проводят акции, предлагая сниженные ставки или другие бонусы для новых клиентов. Это может стать отличным поводом, например, взять кредит на вторичное жилье в Минске, либо других городах Беларуси. Такие акции могут распространяться не только на готовую недвижимость, но и на кредиты на строительство недвижимости, что особенно выгодно для тех, кто планирует строить дом с нуля. Используя акционные предложения, вы можете существенно сэкономить на выплатах и получить более выгодные условия на кредит на покупку недвижимости.
  • Сравните несколько предложений: не ограничивайтесь одним банком. Изучите предложения от нескольких финансовых учреждений, чтобы увидеть, какие из них предлагают наилучшие условия, так вы гарантированно изучите предлагаемые кредиты на строительство недвижимости в вашем городе и сможете остановиться на более подходящем варианте. Разные банки предлагают различные процентные ставки на кредитование недвижимости. Сравнение предложений, как и возможность рассчитать кредит на недвижимость поможет вам найти наиболее выгодные ставки и снизить общую стоимость кредита. Поэтому, если вас интересует кредит под недвижимость, такой анализ будет особенно полезен, так как ставки и условия могут значительно отличаться.
  • Следите за изменениями на рынке : рынок может изменяться, и условия, которые были выгодными вчера, для того чтобы построить квартиру в Минске в кредит или других городах РБ могут стать менее привлекательными сегодня. Следите за новостями и изменениями на рынке, чтобы всегда быть в курсе лучших предложений и взять кредит на недвижимость по наиболее оптимальным для вас условиям. Например, если вы планируете строительство, рассмотрите кредит на строительство жилья в Минске, так как условия могут варьироваться в зависимости от экономической ситуации. Данная рекомендация позволит взять кредит под недвижимость на наиболее выгодных условиях.

Слишком большие платежи по банковскому кредиту? Приобретайте квартиру в рассрочку до 15 лет на выгодных условиях через кооператив «Жилищный баланс». Оставьте заявку на расчет ежемесячного платежа в форме ниже или позвоните по телефону в ближайший к вам офис, и наш специалист проконсультирует вас по условиям покупки квартиры.