Паевой фонд 2014 год
СТРУКТУРА ПАЕВОГО ФОНДА КООПЕРАТИВА «ЖИЛИЩНЫЙ БАЛАНС»
Единица измерения: учётный пай [УП]
| № | Показатель | 01.08.2014 | 01.09.2014 | 01.10.2014 | 01.11.2014 | 01.12.2014 | 01.01.2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ИМУЩЕСТВО | |||||||
| 1 | Ден.средства (эквивалент) | 0,0768 | 0,5831 | 2,0270 | 0,0562 | 3,7080 | 3,0148 |
| 2 | Недвижимое имущество | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 101,5946 | 101,5946 |
| 3 | Имущественные права на недвижимое имущество (участие в долевом строительстве) | 60,9517 | 94,3092 | 94,3092 | 101,4505 | 23,3033 | 25,3919 |
| 4 | Вложения в фонд потребления | 0,0000 | 0,0000 | 0,0915 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 |
| ИТОГО ИМУЩЕСТВО | 61,0285 | 94,8923 | 96,4277 | 101,5067 | 128,6059 | 130,0013 | |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||||||
| 5 | Паевой фонд выкупленный | 45,8273 | 79,6424 | 80,1675 | 78,3386 | 96,9373 | 98,6232 |
| 6 | Паевой фонд накопления | 14,4334 | 14,2087 | 15,9771 | 22,7668 | 30,6375 | 30,9400 |
| 7 | Резервный фонд оплаченный | 0,0000 | 0,0378 | 0,0561 | 0,0739 | 0,1028 | 0,1420 |
| 8 | Положительные разницы | 0,2263 | 0,2324 | 0,2270 | 0,2270 | 0,2271 | 0,2272 |
| 9 | Задолженность в фонд потребления | 0,5415 | 0,7710 | 0,0000 | 0,1004 | 0,7012 | 0,0689 |
| ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | 61,0285 | 94,8923 | 96,4277 | 101,5067 | 128,6059 | 130,0013 | |
| Справочно: | |||||||
| Стоимость эт.м2, руб. | 9 793 383 | 9 893 925 | 10 041 504 | 10 041 504 | 10 041 504 | 10 062 501 | |
| Курс USD, руб | 10 320 | 10 430 | 10 590 | 10 720 | 10 810 | 11 900 | |
| Мультипликатор формирования паевого фонда, ед. | 3,18 | 5,61 | 5,02 | 3,44 | 3,16 | 3,19 |
По состоянию на 1 октября 2014 г. две профинансированные кооперативом квартиры пока находятся в строке «Имущественные права на недвижимое имущество (участие в долевом строительстве)». После оформления права собственности они будут переведены в строку «Недвижимое имущество». В настоящее время, после завершения строительства, осуществляются необходимые действия для оформления права собственности. Для этого требуется изготовление техпаспортов БТИ и полное погашение оставшейся стоимости долевого строительства после перерасчётов площадей и стоимости квадратного метра.
Стоит отметить также, что структура паевого фонда кооператива рассчитана в эталонных квадратных метрах. Поскольку эт.м2, как «единый знаменатель» для взаиморасчётов между членами кооператива, дороже фактически сложившейся стоимости м2 в профинансированных квартирах, то количество эт.м2 составляет 94,3092 м2, при этом количество фактических метров в данных квартирах составляет около 130 м2.
В структуре паевого фонда есть строки «4. Вложения в фонд потребления», и «9. Задолженность в фонд потребления». В кооперативе паевой фонд и фонд потребления разделены. Фонд потребления предназначен для расходов на операционную деятельность, зарплату, аренду и т.д. Однако иногда часть фонда потребления не тратится, а используется при финансировании квартир, тогда у паевого фонда кооператива образуется задолженность в фонд потребления; или наоборот, фонд потребления осуществляет перерасход, тогда в структуре паевого фонда это выглядит как вложения в фонд потребления, которые впоследствии будут изъяты для финансирования квадратных метров.
Строка «7. Резервный фонд оплаченный» будет непрерывно возрастать. Взносы за владение и пользование, осуществляемые членами кооператива, получившими квартиры в пользование, содержат долю, предназначенную в резервный фонд, и он постоянно накапливается. Наличие резервного фонда помогает следующим членам кооператива снизить порог накопления для получения квартиры в пользование и к выкупу. Строка «8. Резервный фонд (положительные разницы)» имеет более случайный характер, и формируется из-за несовпадения графика паевых взносов членов кооператива и графика платежей кооператива при приобретении квартир и долевом участии в строительстве.
